Меню

Руководство по инвестициям в криптовалюты для абсолютных новичков

Ссылки указаны везде, где это возможно. Все выводы сделаны исходя из опыта нашей команды. Мы гордимся тем, что просвещаем общественность в такой востребованной области, как криптовалюты. Но помните, что только вы несёте ответственность за свои деньги, поэтому трижды подумайте, прежде чем во что-то инвестировать сбережения.

Когда мы только начинали разбираться в необъятном мире криптовалют, было ощущение, что всё слишком сложно и запутано. С чего начать? По каким ключевым словам искать информацию и учить теорию? Где найти полезные ресурсы? Это руководство написано так, чтобы всего за 20 минут вы поняли, чего ожидать от этой области финансов и как лучше начать её освоение.

Готовьтесь, мы отправляемся в путешествие по миру криптовалют!

Расцвет криптовалют

По мере роста технической грамотности населения криптовалюты всё больше входят в нашу жизнь, становясь полноценной денежной единицей. Громкие заголовки вроде «Курс биткоина достиг максимума!» или «Ethereum резко подскочил в цене!» доходят до широкой публики.

Мы уверены, что люди, некогда скептически воспринимавшие “все эти” биткоины и технологии, лежащие в его основе, сейчас активно изучают криптографию. На момент написания статьи общая ценность всех криптовалют составляет $30,9 млрд. Всего 4 месяца назад эта сумма была меньше $20 млрд. Что же случится ещё через четыре месяца?

Нынешнее положение дел

Вы слышали о биткоине и “альткоинах”. Эти названия появились в 2011 году, когда на рынке начали появляться валюты, отделившиеся от биткоина. Форки или клоны, как их называют специалисты, заняли свои ниши, в которых пытались стать лучше большого собрата. С тех пор количество криптовалют возросло в разы, что привело к снижению значимости биткоина. Альткоины забирают все большую долю рынка с невообразимой скоростью. За 6 недель некоторые из них увеличили свою ценность в 10 и более раз (см. PIVX).

Криптовалюты, склады и фиаты

Валюты, которыми мы пользуемся в обычной жизни, в крипто-сообществе называют “фиатами”. Несмотря на то, что в названии криптовалют тоже есть слово “валюта”, они больше похожи на склады. Когда вы покупаете коины, то фактически приобретаете какой-то технический сток, часть блокчейна и часть сети.

Если хотите узнать больше о значении слов блокчейна, читайте статью Словарь блокчейна: от А до Я

Биржи криптовалют

Самое популярное место, где люди покупают и продают криптовалюты — это биржи (или обменники). Операции проводятся с помощью криптографического кода и фиатов.

Существует множество факторов оценки надёжности и качества обменников: ликвидность, открытость, комиссия, лимиты покупки и снятия средств, объём торгов, безопасность, страховка, удобство для пользователя.

По нашему мнению, лучше всего удовлетворяет этим показателям Coinbase. У него удобный интерфейс и отличная система страхования.

После создания аккаунта и проверки ваших данных на Coinbase вы всего в пяти простых шагах от покупки биткоина:

1. Перейдите на вкладку «Buy/Sell Bitcoin».

2. Выберите способ оплаты из выпадающего меню. Введите желаемую сумму.

3. Нажмите «Buy Bitcoin Instantly».

4. Посмотрите свой баланс биткоинов на панели инструментов.

Когда вы разберётесь с покупкой криптовалют и захотите провести какие-нибудь операции с ними (например, обменять BTC/ETH), просто переведите деньги из Coinbase в GDAX и начинайте торговать.

Если хотите больше узнать о создании Ethereum кошелька и покупки токенов, читайте статью Как создать Ethereum кошелёк и купить токены — гайд для пользователей Coinbase

Думайте о Coinbase как о месте, где удобно покупать и хранить коины, а GDAX рассматривайте в качестве трейдинг-платформы. Переводы между биржами мгновенные и бесплатные.

По мере того, как вы будете знакомиться с другими валютами, вам захочется инвестировать в них. Bittrex и Polo — это два обменника, которые предлагают наиболее широкий диапазон выбора.

Когда вы впервые регистрируетесь на этих биржах, сразу же верифицируйте аккаунт и предоставьте необходимые документы. Ведь вам точно не захочется, чтобы администрация прервала какую-нибудь сложную финансовую операцию, когда вы уже почти получили свои деньги.

Проверка в этих обменниках может занять несколько дней, а лимиты покупки/снятия возрастают по мере увеличения количества торгов.

Еще одно замечание: если ваша основная валюта — не доллары США, то предварительно узнайте, сможете ли вы вывести с биржи деньги. Иначе могут возникнуть проблемы с переводом накоплений в фиаты, как это происходит на Bitfinex.

Кошельки

На биржах есть встроенные онлайн-кошельки для хранения вашей криптовалюты. Но если вы слышали о взломе Mt. Gox, то навряд ли захотите держать на обменниках все свои средства.

Хорошая альтернатива биржам — это бумажные кошельки, например, myetherwallet.com. Также можно потратить 99 долларов на аппаратный кошелёк, такой как KeepKey.

Если хотите больше узнать про бумажные кошельки, читайте статью Руководство по Бумажным кошелькам — как защитить свои криптоденьги

Если хотите больше узнать про выбор лучшего биткойн-кошелька, читайте статью Выбор лучшего биткойн-кошелька

Эти способы подходят тем, у кого есть какие-то сбережения, которые нужно сохранить в безопасном месте. Кошельки невозможно взломать, они полностью защищены от виртуальных угроз.

Чтобы перенести криптовалюту с обменников на аппаратный кошелёк для долгосрочного хранения, просто следуйте нашей инструкции. Для примера мы взяли Coinbase и KeepKey:

1. Подключите USB-кабель к KeepKey.

2. Откройте клиент KeepKey (в приложениях Google Chrome).

3. Найдите адрес кошелька на KeepKey Client UI.

4. На Coinbase войдите во вкладку “Send/Request” и введите адрес кошелька KeepKey.

5. Подтвердите сумму и нажмите “Send Funds”.

Обратите внимание! Сначала лучше отправить небольшую сумму (например, 0.0001 BTC) для тестирования, а уже потом переводить остальные средства. Иначе вы рискуете потерять все деньги из-за ошибок системы. За вывод может взиматься небольшая комиссия.

Аппаратный кошелёк — это стильное и удобное решение любых проблем, связанных с хранением крупных сумм криптовалюты. Кроме того, пользовательский интерфейс аппаратного кошелька упрощает хранение нескольких видов коинов, что особенно удобно, когда вы в будущем будете участвовать в ICOs (Initial Coin Offering).

Если хотите узнать больше про аппаратные Bitcoin-кошельки, читайте статью Лучшие аппаратные Bitcoin-кошельки 2017 года

Криптовалюта как часть вашего инвестиционного портфеля

Эта глава будет дико субъективной. Криптовалюта фигурирует во многих историях из категории “из грязи в князи”, но её непостоянство делает любые ожидания непредсказуемыми. Поэтому убедитесь, что деньги, которые вы вложили в коины, не были вашими последними финансами — и будьте готовы расстаться с ними навсегда.

Сложно подчеркнуть важность этого совета, ведь мы часто недооцениваем, как непостоянство влияет на наши эмоциональные способности. Потенциал у рынка криптографии огромный, но он сопряжен с множеством рисков и, если можно так выразиться, с эмоциональными страданиями.

Консервативный портфель, который мы бы рекомендовали, выглядит следующим образом:

  • < 30 лет (макс.) 30% Криптовалюты, 50% Традиционные инвестиции.
  • 30 — 40 лет (макс.) 20% Криптовалюты, 60% Традиционные инвестиции.
  • > 40 лет (макс.) 10% Криптовалюты, 70% Традиционные инвестиции.

Мы ни в коем случае не дискриминируем вас по возрасту — расчёты основаны на росте финансовых обязанностей (ипотека, семья).

Но вы всегда можете разнообразить свой инвестиционный портфель определённой долей вкладов в криптовалюты.

Покажите мне деньги! Инвестиции в криптовалюты

Мы подошли к самой интригующей части.

Как мы выбираем победителя? Как нам избежать выбора проигравшего?

Обратите внимание, что криптография — это крайне огромный рынок, который продолжает расти. Но не забывайте, что все мы можем оказаться в очередном “мыльном пузыре”, как это случилось в 2000 году. Перед вложением денег в коины задайте себе следующие вопросы:

  1. Разработчики сохранят мои инвестиции в безопасности? Первым правилом инвестирования всегда должна быть безопасность капитала. Можете ли вы доверить команде разработчиков свои деньги? Оставите ли вы деньги у людей, которых уже ловили на мошенничестве? Если узнаете о каких-то махинациях, немедленно забирайте средства обратно. Каким бы выгодным ни казался коин, риски того не стоят.
  2. Есть ли у моей валюты долгосрочный план? Если вы не можете понять, что написано на вашей жёлтой бумаге, по крайней мере прочитайте их белую бумагу. Чего команда пытается достичь? У них есть идеи или они уже идут к своей цели? Каковы сроки и этапы?
  3. А есть ли что-то ценное в выбранной валюте? Сейчас у многих ICO есть разве что симпатичный сайт — и тут же разработчики выставляют коины на продажу. Изучите проект — а способен ли он предложить что-то ценное?
  4. Как долго я буду заниматься этим? У меня есть план отступления? В большинстве случаев вы не захотите вечно держать свои средства в криптовалюте — скорее всего, это способ получить кратковременную выгоду. В таком случае обязательно установите временные рамки или цену выхода, чтобы уменьшить эмоциональную составляющую ваших торгов. Придерживайтесь своего плана и следите за эмоциями.
  5. Имеет ли валюта применение в реальном мире? Некоторые коины, похоже, продолжают расти в стоимости просто из-за высокого спроса и предложения. Эта тенденция отнюдь не стабильная. Для того, чтобы валюта имела ценность в течение долгого времени, у неё должен быть выход в реальный мир. Смотрите на коины, которые растут слишком быстро, только как на возможность мгновенного заработка.

Торги ради краткосрочной прибыли

Как только вы познакомитесь с криптографией, вы, возможно, захотите торговать собственными сбережениями в надежде увеличить их. Для опытных форекс-трейдеров это не в новинку. Но начинающим в крипто-инвестициях будет полезно узнать, как торговать с помощью заёмных средств.

В краткосрочной торговле вам нужно использовать преимущества новостей, чтобы быстро заработать. Если вы предвидите хорошие новости относительно какого-то нового коина, то можете долго собираться с силами и просто проморгать момент.

Помните: покупайте слухи, продавайте новости. Действуйте быстро и будьте смелым, если хотите получить прибыль из краткосрочной торговли.

Майнинг

Для тех, кто хочет работать по относительно стабильной системе вознаграждения, майнинг — это лучший вариант. Вам понадобится компьютер, состоящий из процессоров или видеокарт плюс затраты на электричество.

Вы можете майнить только те криптовалюты, которые работают с протоколом Proof of Work. Потребуются определённые знания, чтобы настроить и запустить систему, но она обеспечит пассивный доход, пока вы занимаетесь чем-то другим.

Стекинг

Стекинг — это Proof of Stake версия «майнинга». Ближайшая аналогия — дивиденды с акций. Величина вознаграждения и методы стекинга сильно различаются в зависимости от правил Proof of Stake для конкретного коина, но в целом этот процесс требует меньших усилий, чем майнинг.

Арбитраж

Когда вы побываете на нескольких биржах, вы можете купить что-то на одной и продать это на другой, получив таким образом «арбитражный» выигрыш.

Но учитывайте две вещи: не забудьте о комиссии и помните, что цена может измениться уже во время осуществления сделки между биржами.

Доллар США — это ликвидная валюта, поэтому с ним подобные операции маловероятны, но с другими валютами, такими как CAD (канадский доллар) и SGD (сингапурский доллар), можно попробовать заработать на арбитраже.

Полезные ресурсы

Изучите карту coinmarketcap — на ней отображены курсы основных криптовалют. Ознакомьтесь с cryptowat — там указана ценность популярных коинов на разных биржах. Изучайте новости и просматривайте рейтинги валют — они помогут сориентироваться.

Ну и для мотивации загляните на hhypecoaster — узнаете, сколько вам ещё осталось накопить до Lamborghini Aventador.

Ну вот и всё, теперь вы знаете базовые правила инвестиций на рынке криптовалют. Главное, не теряйте голову и получайте от вашей работы удовольствие!

Оставить комментарий

ТОП 3 криптобиржи