Обучение Форекс. Урок первый — Введение в валютный трейдинг

Введение в валютный трейдинг

Здравствуйте, дамы и господа! Мы рады, что вы решили подробно познакомиться с биржевой валютной торговлей. Добро пожаловать!

Валютный рынок – это лишь часть биржевого мира, на котором в современности торгуют всем – от соевых бобов до бриллиантов. Это мир надежд и разочарований, холодного расчета и страстей. Именно здесь получают огромные состояния! Биржевой мир – это мир сильнейших людей, которые умеют принимать решения, смотря на мир без розовых очков. И здесь нет места для иллюзий. Впрочем, именно иллюзиями и торгуют на международной бирже! А с этого момента по порядку.
А начнем мы с самых простых и общих понятий, постепенно углубляясь в эту нелегкую, но такую интересную науку. В нашем уроке вы узнаете все о бирже и ее типах, а также об основных свойствах биржевого товара.

 

Биржи и основы биржевого трейдинга

Биржевая Валютная торговля — когда и как она появилась? Что представляют собой современные биржи и чем там торгуют?

Современная биржа — результат вековой эволюции мировой торговли. От караванов и базаров торговцы-негоцианты постепенно перешли к бирже.

А до этого купцы могли собираться только один раз в год в четко обозначенном месте. Это событие называлось ярмаркой. Однако развития государств, прокладывались новые торговые пути, разрастались города, открывались материки и торговые товары, росла численность населения, а с ней рос и товарооборот. В наиболее крупных городах постепенно начала формироваться ежедневная торговля. Изначально это были рынки под открытым небом, потом купцы начали арендовать отдельные здания, которые и начали называть  «биржа». Биржа в англоязычных регионах получила название — EXCHANGE.

За долгие годы существования бирж сформировались четкие правила торговли. Более того, во многих цивилизованных странах эти правила закреплены на законодательном уровне. И на сегодня биржа – один из важнейших и незаменимых элементов мировой экономики.

 

Биржевой товар и его свойства

Первым и важнейшим свойством товара на бирже является его ликвидность, иными словами — востребованность. Это означает, что биржевой товар можно свободно купить и свободно продать и сделать это моментально или почти моментально. На сегодня на биржевые площадки допускаются только ликвидные товары.

Вторым свойством товара, котируемого на бирже, является порядок определения качества. К примеру, для драгоценных металлов мерилом качества является проба, для нефти – это сорт. Наивысшим сортом нефти считается сорт Brent. В России добывают нефть сорта Urals.

Третье свойство товара – это его минимальное количество, которым разрешено торговать на бирже. Такое количество именуется лотом. Для драгметаллов в качестве лота используется тройская унция, тогда как нефть измеряется бочками (баррелями). Что является лотом на валютной бирже? На Лондонской опционной бирже 1 лот = 1 млн. долларов США.
Четвертым свойством товара является его свободное котирование, которое может зависеть только от уровней спроса и предложения. Тогда как спрос и предложение могут изменяться под влиянием экономических новостей и иных важных событий в мировой экономике, известия о которых поступают на биржевые площадки.

 

Типы бирж

Ранее мы приводили в пример такие биржевые товары, как золото, нефть, валюта. К ним добавим акции, облигации и пр. В зависимости от того, чем обычно торгуют на биржах, последние принято разделять на основные три группы:

Первая группа – товарные биржи. Именно с этих бирж и начала развиваться биржевая торговля. На самом деле в нынешнее время реальными товарами на товарной бирже уже не торгуют. Сейчас товарные биржи используются для торговли обязательствами купить или же продать заранее оговоренное количество товара в оговоренный срок. Называется такой способ торговли – форвардами, опционами, фьючерсными контрактами. Короче – теперь на товарной бирже торгуют ожиданиями.

Вторая группа бирж – это фондовые биржи. На фондовых биржах торгуют ценными бумагами. Что относится к ценным бумагам? Это — акции, облигации казначейские обязательства и иные, более сложные биржевые инструменты. Иными словами, фондовый рынок – это, прежде всего, рынок долгов.

Третий тип бирж – валютные биржи. Это наиболее интересная для нас группа бирж, где торгуют валютами. А именно — конвертируют одни деньги в другие. Как организован обмен, мы и рассмотрим дальше.

Мировая валютная система

Прежде чем окунуться в ежедневный водоворот валютной биржи, научиться рассчитывать валютные сделки, начнем с того, что разберемся с устройством валютной системы в мире, которая наиболее активно начала формироваться сразу после окончания Второй мировой войны.

В 1944 г. в американском городе Бреттон Вудс собрались представители государств-победителей, в т.ч. и СССР, которые договорились решить вопрос о том, как восстанавливать мировую экономику от разрушительных последствий Второй мировой Войны. Для этих целей был учрежден такой новый финансовый институт, как международный валютный фонд. При этом, все международные расчеты было решено осуществлять с использованием американского доллара. Соединенные Штаты взяли обязательства обеспечить доллар золотом. В этой формуле расчета одна тройская унция = 35 американским долларам.

Однако, в 1946 г, когда Бреттонвудское соглашение только вступило в силу, СССР сразу отказался от его выполнения и принятия участия в МВФ, и принялся создавать свою собственную финансовую империю в Восточной Европе.

Уже к 1971 г. мировая экономика опять набрала обороты, а Германия и Япония, которые проиграли войну, вышли на мировые передовые позиции. При этом правительство США отказалось от использования ранее утвержденного «золотого паритета», а действие  Бреттонвудского соглашения было приостановлено. А в 1976 г. была оформлена и согласована между всеми развитыми странами новая система плавающих курсов валют. При этом стоимость металлов, нефти, а также международных долгов, было решено дальше рассчитывать в долларах, так как альтернативных валют к тому времени так и не успело появиться.

Доллар – резервная валюта
Благодаря тому, что экономика США продолжает являться самой большой экономикой в мире и использование доллара превалирует в подавляющем количестве международных взаиморасчетов, доллар США также используется, как мировая резервная валюта.
При этом, казначейские обязательства США на сегодня считаются наиболее надежным видом хранения резервного капитала. Хотя стоит упомянуть и о единой валюте Европы, которая возникла в 1999 году после того, как 12 европейских стран отказались от собственных валют и создали еврозону, в которой ходит валюта — Евро. Несомненно, этот шаг является попыткой создания новой альтернативной мировой валюты. А в нынешнее время раскручивается экономический маховик еще и полутора миллиардного Китая, валюта которого также котируется на международной валютной бирже и имеет не последнее место в мировой экономике. Впору вспомнить и об исламском золотом динаре, который ходит в обиходе на Ближнем Востоке. Так что, мировой финансовый рынок не застыл в своем развитии, а постепенно меняется.

Деньги как товар

Конечно же, деньги могут играть роль товара, который можно покупать и продавать. Деньги покупают крупные компании, банки, государства. Платой за указанный товар являются проценты, которые в качестве прибыли получает продавец денег. К примеру, когда вы кладете деньги в банк – покупателем является сам банк, а вы – продавцом. При этом, банк гарантирует вам проценты, в обмен за пользование вашим капиталом.

Для «оптовой» торговли деньгами и созданы денежные рынки. Участники указанных рынков, предоставляют или получают деньги в займы под проценты на оговоренное заранее время. Именно так деньги и стали биржевым товаром. При этом главнейшим свойством этого биржевого товара является качество валюты, которое определяется степенью развития экономики государства их выпустившего, а также способностью выполнения страной своих обязательств.

Валюты мира
На сегодня мировая валютная система включает в себя огромное количество валют, тогда как все взаиморасчеты между всеми странами мира осуществляются в пяти валютах, а именно:
•    долларах (USD)
•    английских фунтах стерлингов (GPB)
•    евро (EUR)
•    швейцарских франках (CHF)
•    японских иенах (JPY)

Часто Швейцарский франк называют валютой-убежищем, потому что банковская тайна в Швейцарии является нормой конституции. При этом, котировки швейцарского франка наиболее стабильны и четко регулируемы Национальным Банком Швейцарии.

Рынок Forex и участники рынка

Слово FOREX – это словосочетание FOReign и Exchange, и дословно означает обмен иностранных валют.

Взаиморасчеты участников мировой финансовой системы приводят к постоянной потребности в иностранной валюте, возникающей, как у частных лиц, так и у целых компаний и даже государств, постоянно и без перерыва на обед.

Участники рынка FOREX
Кто торгует на валютных рынках? Прежде всего его основные участники – это центральные банки различных стран. Они поддерживают необходимый для экономики своего государства курс национальной валюты. Далее идут коммерческие банки, которые выполняют заявки своих клиентов и обеспечивают ликвидности собственных активов. Еще одна группа участников — финансовые компании и форекс брокеры, которые преследуют цель получения прибыли за счет управления активами и выполнения функций посредничества в осуществлении частными клиентами валютной торговли. И наконец, мы с вами – то есть, частные лица.

Все перечисленные участники своими коллективными действиями формируют финансовую политику с широкой иерархией.
Огромная часть обменных сделок осуществляется на валютных биржах, которые разбросаны по всему миру. В это время, информационные компании Reuters, Dow Jones, Bloomberg собирают котировки со всех бирж, продавая их банкам, брокерам и инвест-компаниям.

Не смотря на ограниченность работы бирж в различных странах мира — каждая отдельная биржа работает с 10 до 18 часов по местному времени, жизнь валютного рынка никогда не прекращается. Время работы и отдыха различных бирж из-за часовых поясов накладывается друг на друга, образуя своеобразную эстафету. И выгладит это примерно так:

Мы рассмотрим работу валютных рынков относительно Московского времени.
Итак, раньше всех начинает работать Азиатская биржа, которая просыпается примерно в 3 часа ночи, а ее сессия длится до 10-12 часов дня. Тогда как, еще до момента окончания Азиатской биржи – в 10-11 часов по МСК начинается торговая сессия в Европе. Продолжается она до 16-18 часов дня, а валютные площадки США начинают работать в 16 часов по МСК и закрываются только в час ночи. Однако еще до момента закрытия биржи в США, начинает работать Тихоокеанская биржа, сессия которой продолжается до 9 часов утра по МСК.

Именно так и создается единое информационное пространство и беспрерывная работа международной валютной биржи Форекс.

FOREX время работы

Время работы рынка валют рассчитывается по Гринвичу — GMT. Гринвичский меридиан находится в 40 километрах от Лондона. Поэтому формально согласно времени GMT конец валютных суток наступает уже в 21:30.

Кроме этого, работа международной валютной биржи зависит от праздников. К примеру, во время, когда в США или же Европе праздники, большинство биржевых площадок в такие дни отдыхают, тогда как Российских праздников в FOREX-календаре нет. Кроме, пожалуй, нового года.

Понятие котировки

Когда международная торговля была обеспечена золотыми или серебряными монетами, происхождение указанных монет не играло совершенно никакой роли. Был важен только вес монет и проба. Ведь у золота и у серебра нет национальности. А вот когда начали вводить бумажные деньги, возникла необходимость вычислять их взаимную стоимость.

Так вот, выражение одной иностранной валюты в валюте другого государства имеет название — валютная котировка.

Понятие валютной пары
На бирже стоимость основных валют принято рассчитывать по отношению к доллару Соединенных Штатов. Поэтому, из пяти общепринятых в мировых взаиморасчетах валют мы получаем следующие валютные пары:

•    EURUSD
•    GBPUSD
•    USDJPY
•    UDSCHF
И сейчас мы разберемся, что это за странные обозначения.

Обратная и прямая котировка
Высчитывая, сколько российских рублей нужно заплатить за 1 доллар США – мы совершаем этот расчет напрямую – это прямая котировка, которую мы видим ежедневно на вывесках пунктов обмена валют. А такую пару, как российский рубль и американский доллар принято записывать так — USDRUB. При этом, на первом месте в указанной паре размещается валюта, которую оценивают – это базовая валюта, а на второе место мы ставим валюту за счет которой собираемся приобрести первую. В нашем примере — российский рубль. И ключевой в данном понятии является «базовая валюта».
Например, такое обозначение, как USDCHF – 1.2500, означает, что 1 доллар США стоит 1.25 швейцарских франков.
Такие валюты, как швейцарский франк и японская иена относительно американского доллара пишутся всегда в прямой котировке, то есть:
•    USDJPY
•    UDSCHF
Однако, если существуют прямые котировки, значит должны существовать и обратные? Так и есть! Только  зачем их придумали? И зачем это было нужно? Тут объясняется все просто – так сложилось исторически!

Когда на валютном рынке вводились котировки в сильнейшей и богатейшей державе мира Британии, в тот момент метрическая система не применялась. А в фунте стерлингов, до 1970 года было 240 пенсов, а не 100 пенсов, как сейчас. Поэтому рассчитывать иные валюты в фунт стерлингов было очень неудобно. То есть, гораздо легче записывать, какая стоимость у фунта в другой валюте.
Именно поэтому с того времени в валютной паре GBPUSD фунт стерлингов и стоит на первом месте, играя роль базовой валюты.

А значит, в обозначении GBPUSD – 1.5200 за 1 британский фунт (GBP) дают 1.52 (USD) доллара США.
Тогда как европейцы, вводя единую валюту, сознательно решили не отличаться от старейшей валюты мирового значения – фунта стерлингов. Так и появилась еще одна обратная котировка EURUSD, где место базовой валюты занимает евро.

 

Пункт
Теперь разберемся, почему в обозначении стоимости валютной пары ставят столько нолей после запятой. Это дробление единицы на десятитысячные применяется для того, чтобы отобразить стоимость актива с точностью до 1 пункта или, как его еще принято называть — Point или pips. Если вы видите, что швейцарский франк раньше стоил 1,2400, а теперь 1,2401, то можно смело сказать, что его стоимость изменилась на 1 пункт.
В то же время у японской иены совершенно другая запись. Сразу после Второй мировой войны меняя иены на доллары за 1 доллар необходимо было отдать 350 японских иен. А после введения плавающих курсов валют, иена начала резко дорожать. К 1995 году 1 доллар США стоил всего 79 иен. И за последние 50 лет Япония еще не проводила так хорошо нам знакомых деноминаций. То есть, не зачеркивали нули на купюрах своей национальной валюты.
И хотя иена с момента окончания Второй мировой сильно подорожала, чтобы сравнить стоимость 1-го ее пункта со стоимостью пункта другой валюты, ее измеряют с точностью до одной сотой. Именно поэтому котировки USDJPY записываются так — 112.00

Расчет стоимости пунктов
Мы не зря упоминали о базовой валюте раньше. На валютной бирже все операции купли-продажи осуществляются только с базовой валютой, а прибыль рассчитывается исключительно в долларах (USD).

Итак, представим, что мы торгуем швейцарским франком и нам нужно рассчитать его пункт. Вспомним, что валютная пара пишется так USDCHF – то есть, как прямые котировки, где USD стоит на месте базовой валюты.

Минимальный лот – это 10 000 долларов базовой валюты. Покупать и продавать мы будем доллары США. Такой момент обычно не понятен для новичков. То есть, говорим о франке, а покупаем и продаем доллары?! На самом деле, как к примеру, в нашем случае, доллар выполняет роль товара, тогда как швейцарский франк используется, как деньги. Поэтому, наша цель – это приобрести доллар подешевле, а если продавать, то подороже.

Котировка USDCHF=1.2400. Цена лота = 10000 долларов. То есть, 10000$=12400F. Давайте купим этот 1 лот. Если после его покупки цена актива выросла на 1 пункт, 10000USD = 12401CHF, тогда мы заработали, а именно — 1 швейцарский франк. Однако прибыль на валютном рынке считают в USD. Для этого делим 1 на 1.2401 и получаем 80.6 центов. Такой и будет цена 1 пункта в валютной паре USDCHF. Если вы купили 2 лота, значит, полученное значение будет необходимо умножить на 2.

Теперь рассчитаем стоимость 1 пункта на примере прямой котировки с японской иеной.
USDJPY=110.20  – котировка прямая.
10000USD=1 102 000JPY. Если стоимость актива повысилась на 1 пункт и стала USDJPY=110.21, то при продаже долларов обратно, мы получаем 10 000USD=1 102 100JPY. В таком случае наш доход составил 100 JPY. После этого переводим иены в доллары. Для этого делим 100 JPY на 110.21и получаем 91 цент. В итоге получается, что стоимость 1 пункта в паре USDJPY составляет 91 американский цент.

Теперь вычислим стоимость 1-го пункта для котировок EURUSD, то есть, для пары с обратной котировкой.
EURUSD=1.2400
Базовой валютой является евро. И торговые операции совершаются именно с евро. В таком случае EUR – это товар, а USD — деньги. В таком случае 1 лот = 10000 евро.
10000 ЕUR=12 400USD и если мы купили 10000 евро и потом их продали по курсу EURUSD=1.2401, где 10000 EUR=12401 USD, наша прибыль составляет 1 USD, то есть, в валютных парах с обратной котировкой стоимость 1 пункта равна 1 USD.

Стоимость 1 пункта для британского фунта (GBP) рассчитывается точно также как.

 

Стоит также заметить, что еще 2-3 года назад, торговля велась по котировкам которые имели по 4-ре знака после запятой. К примеру, возьмем пару EURUSD, ее цена отображалась так 1.2400. Как видим, после запятой у нас 4-ре знака. Но начиная с 2013 года, массово форекс брокеры, начали вводить торговлю по котировкам которые имеют 5 знаков после запятой. И та же котировка по паре EURUSD, выглядит теперь так 1.24000. В основном, после введения пятого знака после запятой, стало принято называть, в среде трейдеров, пятый знак после запятой пипс, а четвертый пункт. Получается, что в одном пункте 10 пипсов. Хотя ранее пункт и пипс, это были слова синонимы. А теперь они имеют разные значения.

Маржинальная торговля

Итак, после того, как мы определились с вопросом стоимости на валютном рынке 1 пункта, мы можем продолжить свой учебный экскурс и перейдем к маржинальной торговле, то есть, к вопросам использования трейдерами кредитного плеча, предоставляемого брокерами. И сейчас вам станет ясно, почему брокеры предоставляют своим трейдерам кредитную поддержку.

Представим, что трейдер вошел в рынок по евро одним лотом. Однако котировки пошли в обратном от сделки направлении, например на 150. В таком случае убыток трейдера составит 150 долларов. И если на счету у клиента брокерской компании не будет достаточного количества средств, он получит весомый убыток, независимо от того, хочет он этого или нет.
Именно поэтому, предоставляя трейдеру кредитное плечо, брокерские компании таким образом кредитуют сделки своих клиентов, в реальности выводя их на валютный рынок со значительно большим размером. То есть, при кредитном плече в 1:200, к каждому доллару своего клиента брокерская компания добавляет свои личные 200 долларов.

Коснемся сути маржинальной торговли более подробно.
К примеру, если вы открыли счет у брокера, и пополнили у него торговый счет (который еще именуется, как маржинальное обеспечение), вы вносите средств значительно меньше, чем стоимость одного лота на валютной бирже. Потому что, как мы знаем, минимальный размер сделки составляет 10 000 USD. Именно поэтому, для того, чтобы позволить своему клиенту торговать на бирже небольшими суммами средств, брокер и кредитует своих клиентов
каждый раз, когда они совершают торговые операции на бирже. При этом прибыль, которую вы зарабатываете со стандартного лота, зачисляется на ваш счёт пропорционально от суммы вашей сделки. Еще существует коэффициент соотношения величины кредита, который предоставляет брокер, и размера торгового депозита – это соотношение и называется кредитным плечом.

Как покупают и продают на рынке Forex

Главное для начинающего трейдера – это запомнить раз и навсегда, как правильно покупают и продают иностранные деньги. Вне зависимости от того, на какой валютной паре вы торгуете и какая у нее котировка — прямая или обратная. Ведь, прежде всего, трейдер имеет дело с графиками валют. И на самом деле все достаточно просто! По вертикали отображается цена базовой валюты, а по горизонтали – время.

Когда котировки актива идут на графике вверх — цена базовой валюты растет, а парной – уменьшается. Возьмем валютную пару USDCHF. Если котировки на графике двигаются вверх, значит, доллар дорожает, в то время как франк дешевеет. Так как в прямой котировке товаром является доллар.

Когда график USDCHF идёт вверх, товар (USD) дорожает, значит, мы его должны покупать.

Если вниз – товар дешевеет, значит, лучше всего заключить сделку на продажу.

В случае, если котировка обратная, как в паре EURUSD, место базовой валюты, то есть товара занимает евро (EUR) и здесь ранее приведенный пример теперь относится к евро.
График EURUSD идет вниз – значит, евро дешевеет, поэтому заключаем сделку на продажу, график идет вверх – евро дорожает – заключаем сделку на покупку.

А простыми словами, вам просто необходимо запомнить прописную истину – если график идет вверх – покупаем, если вниз – продаем! Остальные нюансы в момент торговли на валютном рынке вас не должны интересовать.

Торговая платформа Meta Trader 4

Для совершения сделок на валютном рынке используются торговые терминалы. Это специальное программное обеспечение для персональных компьютеров. В настоящее время большинством брокерских компаний, предоставляющих возможность выхода на международный рынок частным клиентам, используется торговая платформа Meta Trader, в частности, ее последние версии четвертого и пятого поколения.

Это самостоятельная программа, которая очень удобна в использовании, а также проста и понятна для интуитивного использования. Ее разработчики постарались максимально упростить выполнение всех торговых операций. Она поможет производить любые действия с валютами. Любые изменения курсов моментально отображаются на ее графиках котировок и специальных строках с каталогом доступных для торговли валютных пар.

На торговом терминале есть подробные графики самых популярных активов рынка форекс CFD и металлов, график отображения тиков, а также широкий опционал работы с отложенными ордерами и управления рисками – возможность ручной установки уровней тейк-профита, по которому будет автоматически зафиксирована прибыль, и стоп-лосса, который сохранит вашу торговлю от чрезмерных убытков.

Торговая платформа позволяет вести в автоматическом режиме журнал ваших сделок. При этом торговать на ней можно в один клик, заключая сделки без отбирающих время и возможности, наиболее выгодного входа подтверждений.
Также преимуществом указанного торгового терминала пред другими являются его широкие возможности в применении технических индикаторов, которые уже входят в стандартный набор поставки Meta Trader или же доступны для установки с иных источников. На нашем сайте, в разделе индикаторы форекс, вы можете, найти и скачать бесплатно нестандартные индикаторы форекс, которые изначально не установлены в торговом терминале Meta Trader. Перед тем как устанавливать индикаторы, ознакомьтесь с инструкцией — Как установить индикаторы в MetaTtrader4

Более того Meta Trader позволяет торговать автоматически с использованием торговых роботов, советников и скриптов. А значит, значительно облегчить свои задачи в анализе рынков активов и выбора удачных моментов для заключения сделок, поручив это автоматическому советнику.

Котировки Bid и Ask

В торговом терминале Meta Trader напротив каждого торгового актива можно увидеть две цифры, отображающие цену актива в формате Bid и Ask. И сейчас мы разберемся со значением этих слов! На валютном рынке любой банк одновременно выступает в роли покупателя и продавца. Независимо от цены, он готов купить либо продать любую валюту. Да, цена для банка не имеет значения, так как он покупает валюты дешево и продает дорого. Вспомните вывески валютообменных пунктов. Они всегда готовы купить у вас доллары, но всегда дешевле, чем сами их продают. Точно так и на бирже.
•    Bid — это цена, по которой продают валюту
•    Ask – это цена, по которой покупают валюту
Иными словами, как только вы купили валюту у банка, вы уже в убытке, так как не сможете ее продать моментально по цене покупки. Ведь цена Bid всегда меньше цены Ask.
Поэтому банки и брокеры не играют на рынке, они зарабатывают на разнице между Bid и Ask.

 

Spread(Спред)

Разность между Bid и Ask именуют спредом (Spread). На валютном рынке, где процесс торговли обеспечивает одновременно множество банков, каждый банк желает, чтобы покупали именно у него и продавали только ему. Пытаясь сделать свои цены наиболее привлекательными, банк значительно сужает спред, который становится равным всего 1-2 пунктам, а вот ночью, когда участников на рынке очень мало, спред значительно расширяется и может составлять 10 пунктов.
Впрочем, существуют ситуации, когда спред расширяют по другой причине. Это происходит в то время, когда в мире случаются значительные потрясения. Например, после теракта 11 сентября 2001 года, брокеры и банки резко расширили спред более чем на 100 пунктов. Эти спреды называют защитными. Так как любое действие банка в такие моменты связано с громадными рисками.

 

Порядок заключения сделки

А сейчас мы подходим к наиболее интересному. А именно к вопросу — как совершать сделки? Попробуем самостоятельно совершить сделку на популярном в мире торговом терминала Meta Trader 4. На практике это очень просто!
Ранее сделки на бирже могли заключать только в торговом зале самой биржи. После изобретения телефонной связи появилась возможность заключать сделки по телефону. Теперь же любой пользователь интернета, может заключить сделку на у себя дома через торговую платформу, установленную на его персональном компьютере.

Итак, сначала выбираем во внутреннем интерфейсе платформы MT4 окно «Новый ордер»

и определяемся, какую валютную пару мы будем использовать для торговли. Выбираем EURUSD.

После этого, задаем в специальной графе объем сделки. То есть – выбираем количество лотов, которые указывается в долях от 1 миллиона. К примеру, лот 0,01 равен 10 тысяч. Значит – это одна сотая от целого лота. Если мы хотим заключить сделку на сумму 100 тыс. евро. Выбираем 1/10, то есть, 0,1.

В этот момент брокерская компания не знает, что трейдер собирается сделать – покупить или продать. Допустим, мы отдаем торговый приказ — на покупку. А брокер исполняет вашу сделку по текущей рыночной цене Ask. Все – сделка заключена.

И, как видите, с помощью платформы Meta Trader, нам для этого понадобилось нажать всего на несколько клавиш и несколько секунд времени.

Но это пока не все! Если вы открыли торговую позицию, то при достижении ею определенного результата, сделку необходимо закрыть! В таком случае, ваши доходы или убытки будут зафиксированы. Порядок действия по этой операции еще проще от открытия торговой позиции. Для этого вам нужно перейти в раздел платформы «Торговля» и кликнув по графе открытой сделки правой кнопкой мыши, выбрать пункт «закрыть сделку». Каким бы не был ваш текущий торговый результат, он сразу же будет зафиксирован на торговом счете.

Для справки – если вы заключаете торговую позицию «купить — BUY» она называется длинной. Тогда как позиция «продать — SELL» называется короткой. Почему? Эти темрины пришли с товарных рынков. Потому что цена товара обычно растет медленно «Долго», а снижается значительно быстрее «коротко». Отсюда и названия – короткая и длинная позиции.

 

Порядок расчета сделки

Результат вашей торговой позиции вы сможете увидеть в специальной вкладке торговой платформы. Однако важно понимать, как осуществляется расчет вашей прибыли и убытков. А делается это очень просто. Если вы использовали в торговле валютную пару с обратной котировкой, то стоимость пункта прибыли или убытка неизменны и равны 1-му доллару США.

Далее – необходимо умножить количество полученной прибыли на количество лотов величиной в 1000 и еще на 1 доллар, а потом поставить перед полученным результатом плюс или минус, в зависимости от вашего успеха вашей торговли. Расчет закончен!

Например, вы купили 100000 EUR за 1.2400USD и закрыли сделку по 1.2450, а значит, заработали 50 пунктов. Теперь умножаем полученный результат на 10 и на 1. В результате получаем число 500. Это и есть наша прибыль + 500 USD.

Для сделок на валютных парах с прямыми котировками расчеты немного сложнее. В них стоимость пункта плавающая. Приведем еще один пример. Допустим, мы купили 20000CHF за  1.2400 USD (как мы помним, это была сделка с 20000USD) и продали по 1.2450USD. В таком случае мы заработали 50 пунктов. Какая стоимость 1 пункта? Рассчитываем ее так: стоимость 50 пунктов = 50Х2 (1 / 1.2450) = 80.32 USD.

Торговые ордера (Отложенные ордера)

 

Что такое ордер? Это торговый приказ брокеру на заключение валютной сделки при наступлении определенного условия — достижении валютным курсом заранее оговоренной цены. Еще их называют — отложенные ордера. Например, сейчас курс EUR 1.1092. Мы предполагаем, что при достижении ценой уровня 1.1000 произойдет разворот котировок и рост валютной котировки и хотели бы купить по этой цене. Для того, чтобы не находиться постоянно возле торговой платформы, в ожидании того, как цена актива снизится к этой отметке, мы можем дать приказ брокеру на приобретение валютной пары EURUSD в момент, когда она достигнет ценовой отметки 1.1000. Для этого мы можем использовать такой вид отложенного ордера, как Buy Limit, в котором задаем параметры, по которой хотели бы купить актив. При этом, мы можем установить размер торговой позиции, цену покупки, а также уровни тейк-профит и стоп-лосс, по которым хотели бы зафиксировать свою будущую прибыль или убытки.

Рынок СПОТ и СВОП

Ранее мы говорили, что на валютном рынке деньги исполняют роль товара. И существует определенный порядок торговли этим товаром. Сейчас мы расскажем вам о сделке СПОТ.
СПОТ – это торговые сделки по технологии — «расчет сразу». Современный термин «Спот» начинает свою историю еще с давних времен, когда расчеты осуществлялись на месте, а именно – «on the spot», а товар поставлялся через несколько дней. В текущее время покупка товаров с условием «on the spot» подразумевает поставку товара через два рабочих дня.
Однако, наиболее любопытное – это понятие СВОП. Это понятие означает проведение операции самим брокером, если торговая позиция трейдера остается на второй день. От трейдера никаких действий не требуется. Указанная процедура выполняется в 21.00 по Гринвичу. При этом все позиции трейдера закрываются по текущей цене и моментально открываются вновь. Самое интересное – за эту операцию платит или брокер, либо брокер сам получает деньги. Все зависит от того, какая валюта куплена или продана, а также от учетных ставок государств, которыми были выпущены эти валюты.
Центральные банки дают кредиты всем коммерческим банкам под определенные проценты (ставка рефинансирования или ключевая ставка). При этом, в разных странах размер этой ставки разный. К примеру, если в США учетная ставка равна 1%, а в Великобритании – 4,5%, то разница между уровнями их процентных ставок составляет 3,25%. То есть, покупать фунт стерлингов выгоднее, так как если мы его покупаем, то платят нам. Одновременно, покупать доллар США против фунта менее выгодно, так как СВОП приходится платить нам.
Хотя плата эта очень маленькая, от 0,1 до 1,5 за один календарный день. Хотя, если открытую позицию держать длительное время, может набежать значительная сумма.

Кросс-курсы
До этого, мы говорили о курсах основных валют относительно доллара США. Но это совсем не значит, что на рынке Форекс нельзя купить, к примеру, фунты стерлингов за иены. GBPJPY, как и другие валютные пары, в которые не входит USD, также доступны для торговли на торговом терминале. Со всеми ими мы также можем совершать сделки. Все эти
Пары валют называют кросс-курсами. Однако, такие пары не котируются напрямую. Все они рассчитываются через американский доллар. USD все равно присутствует, мы его просто видим.

Торговля кросс-курсом происходит следующим образом:
Мы приобретаем доллары за иены по курсу USDJPY, а на эту сумму долларов покупаем евро по курсу EURUSD. Заметьте, в первой паре, у нас доллар в числителе, а во второй – в знаменателе. По правилам арифметики, мы можем американский доллар сократить – вот у нас и получился кросс-курс EURJPY. И подобная операция происходит автоматически каждый раз, когда мы заключаем сделку на кросс-курсе.

Некоторые кросс-курсы котируются напрямую, к примеру — EURGBP котируют не расчетным путем, а рыночным. Но объем торгов по этому кросс-курсу незначительный.

Брокер и трейдер

Слова брокер и трейдер наверняка слышал каждый и ранее. Однако, придя в биржевую торговлю, в этих понятиях следует разобраться окончательно. Трейдером называют человека или организация, принимающих решение покупать или же продавать какой-либо биржевой актив. А брокер – это организация, которая эти решения выполняет по чьим-то поручениям. При этом брокер получает прибыль в виде комиссионных, а трейдер за счет курсовой разницы, покупая дешево и продавая дорого.

На этом наше введение в валютный трейдинг окончено. Впереди вас ждет еще очень много нового и интересного. А самое главное – прибыль, которую может получить на валютном рынке Forex каждый!

Перейти к второму уроку Основы построения биржевых графиков

Ниже, вы можете просмотреть видео урок от компании Forex Club, на основе которого, был подготовлен наш первый урок.