Меню

Как избежать участия в мошеннических ICO?

Краудфандинг формирует будущее финансового рынка. Прошли те дни, когда инвестировать могли лишь избранные, а проекты должны были соглашаться на условия Venture Capital. В настоящее время существует множество платформ, с помощью которых пользователи могут реализовать свои мечты и проекты в реальности.

В мире блокчейна краудфандинг стал чрезвычайно популярным. Кампании обычно проходят в форме ICO (Initial Coin Offering), суть которых состоит в том, чтобы предлагать токены проекта в обмен на биткоин, другие криптовалюты или фиатные деньги.

Если хотите узнать основы ICO, читайте статью Основы ICO. Инвестировать или нет? Снимая лапшу с ушей

ICO стали настолько распространёнными, что теперь новые проекты запускаются более одного раза в неделю. Тем сложнее отличить хорошие от плохих.

Есть стартапы, которые стремятся решить эту проблему, например платформа Wings, разрабатываемая в настоящее время. На этом ресурсе проекты проверяются децентрализованным сообществом владельцев токенов WINGS.

Пользователи могут прогнозировать успех определённого проекта или его кампании по финансированию, позволяя инвесторам легко узнать возможность того, насколько успешным может быть ICO без необходимости самостоятельно исследовать рынок и прислушиваться к мнению централизованных источников.

Тем не менее, Wings всё ещё находится в разработке, и даже после его запуска некоторые стартапы будут продолжать работать вне платформы, особенно теневые. Вот почему мы хотим показать вам способы, как можно отличить хороший проект от мошеннического.

Мы не можем указать, стоит ли инвестировать в какую-то компанию или нет, и мы не расскажем, что нужно делать для поиска прибыльных ICO. Нет, мы просто собираемся показать маркеры, которые часто указывают на мошенничество.

Таким образом вы не потратите впустую свои кровные биткоины. С учётом вышесказанного, даже честные проекты могут оказаться полным провалом, поэтому убедитесь, что вы знаете о компании достаточно, и не забывайте — никогда не инвестируйте больше, чем можете позволить себе потерять.

Нереалистичные цели

Мошенники зачастую смело заявляют о своём продукте, хотя этот проект не предлагает ничего нового или революционного. Не исключено, что какая-нибудь блокчейн-платформа или криптовалюта уничтожит нищету, спасёт нас от глобального потепления или заменит интернет.

Это даже может быть правдой в том смысле, что создатели верят в свои идеи, а сообщество или рынки иногда реагируют на подобные продукты.

Если кто-то утверждает, что их криптовалюта заменит биткоин, ей уже пользуется огромное количество пользователей, а курс скоро подскочит в 100 раз, можете смело добавлять этот проект в чёрный список.

Если у стартапа есть такой потенциал, профессиональные разработчики никогда не сделают подобных обещаний. Они расскажут вам о перспективах своего проекта и всё. Ни одна серьёзная команда никогда не даст прогноз цены на свой токен и не заявит, что может изменить мир.

Набор заумных слов

Наша децентрализованная платформа на основе блокчейна разрушит ландшафт инвестиций в криптовалюту, создавая незащищённую сеть пользователей под псевдонимами, которая с помощью умных технологий сможет предоставить реальные финансовые услуги в токенизированной экосистеме”.

Звучит здорово, правда? (Не совсем) Ну, может быть, мы не так хороши, как некоторые мошенники, но в этом вся суть.

Солянка из заумных слов выглядят хорошо, но когда вы действительно обдумаете всё это, то окажется, что на деле вас кормят смутными заявлениями и пустыми обещаниями. Если вы прочитаете абзац и не узнаете ничего нового к концу, то, вероятно, нечего и пытаться инвестировать в это.

Некоторые люди используют ключевые слова как средство превратить скучный текст или объявление в нечто захватывающее. Тем не менее, они доносят определённую информацию о проекте, даже если вам придётся отфильтровать некоторые глупости.

Вот только стартап будет настолько же скучным, как и информация о нём без приукрашивания.

White paper

Может, вы думаете, что если не повезло с описанием и оно было слишком заумным и пустым, лучше посмотреть технический документ? Возможно вы и правы, так как разработчики иногда пытаются упростить свой продукт для анонсов и для размещения на сайте, а в white paper рассказывают о проекте подробно.

Однако, если в документе присутствуют те же самые слова без смысла, не обсуждается фактическая технология и даны только лирические описания “высокого уровня” их разработки, то это определённо мошенничество.

В документах обычно объясняется, как платформа достигнет этого “высокого уровня”, всё предельно конкретно. White paper часто включает в себя диаграммы, расчёты, моделирование, спецификации и т. д.

Если проект утверждает, что он создает какой-то децентрализованный сервис или токен с новыми функциями и фактически не предоставляет никаких объяснений, как это работает, просто закройте сайт и уйдите.

Прекрасным примером является deCloud. ICO, который оказался абсолютным мошенничеством без какого-либо продукта. Их технический документ наполнен бессмысленными утверждениями, которые обманули многих. Подробнее почитайте здесь.

Нет репозитория кода

Это важно. Однажды кто-то сказал: “Код — это закон”. Даже если презентация проекта и технический документ являются полным мусором, вы всегда можете воспользоваться Github или Sourceforge, чтобы положить конец сомнениям.

Если стартап вообще не содержит ссылки на код или если проект является не более чем клоном с несколькими измененными строками кода, то он не стоит вашего времени и денег.

Команда

Это очень важно. Кто стоит за проектом? Состоит ли команда из известных специалистов из сообщества криптовалют? Известны ли они в других областях? Участвовали ли они в других проектах? Если да, то в каких?

Не забудьте проверить, действительно ли человек знает о проекте, поскольку мошенники могут использовать известные имена, чтобы заинтересовать людей, даже если они не являются частью команды.

Нередко вы можете встретить анонимных разработчиков, но это не значит, что проект мошеннический. Быть анонимным — это не то же самое, что быть неизвестным. Анонимами создаются отличные проекты.

Nxt и SuperNet — хороший пример. Тем не менее, анонимный разработчик без истории в сообществе биткоинов (нет постов на reddit, bitcointalk и т. д.) явно должен насторожить.

Часто члены команды не являются ни анонимными, ни хорошо известными. У большинства серьёзных проектов часто есть как минимум одно известное лицо в составе. Но если все разработчики неизвестны, это не означает, что проект создан для обмана.

В этом случае вам необходимо тщательно проверить членов команды. Известны ли они в других областях? Вы можете найти о них информацию, не связанную с проектом? Если нет, то не инвестируйте в такой проект.

Цитата из статьи “5 простых шагов по созданию мошеннического ICO” прекрасно иллюстрирует это:

Вам нужно показать лица людей, стоящих за изменением мира. Итак, заходите на uifaces.com, придумайте несколько общих имён (они должны быть очень трудны для Google) и добавьте самое смешное резюме, какое только можете сочинить”.


Чтобы лучше изучить членов команды, не забудьте проверить все социальные профили. Они выглядят реальными? Любой человек может создать учётную запись в социальных сетях, чтобы добавить достоверности, поэтому вам нужно узнать, когда был зарегистрирован аккаунт, есть ли на нём активность.

Вы также можете легко проверить, являются ли они реальными членами сообщества биткоинов с помощью очень удобной функции на Bitcointalk, самом популярном форуме по криптовалютам, где обычно анонсируются эти проекты.

Bitcointalk ведёт журнал пользователей, которые недавно сменили пароль или сбросили учётную запись. Чтобы просмотреть его, нажмите здесь, или вы можете посетить Trust page пользователя. Сброс будет отображаться в течение 30 дней, а изменение пароля будет показано в течение 3 дней.

С помощью этой функции вы узнаете, была ли учётная запись фальсифицирована или продана. Мошенники часто покупают аккаунты на Bitcointalk с хорошей репутацией, чтобы завоевать доверие, поэтому будьте осторожны.

Но бывают случаи, когда учётные записи покупают для возможности делиться изображениями. Однако, если члены команды не объявят об этом сами, они наверняка что-то скрывают.

Взломанный эскроу

Это крайне важно. Escrow — это услуга, которая позволяет хранить токены клиентов, пока не будет завершена определённая сделка. Например, мы продаём вам книгу за x биткоинов. Если мы сначала отправим вам книгу, вы никогда не сможете отправить нам btc, а если вы сначала пришлёте btc, мы никогда не сможем отправить книгу.

Служба эскроу позволяет избежать этой ситуации, удерживая btc, пока книга не будет получена. Когда это произойдёт, сервис отправит платёж. Если нет, коины возвращаются покупателю.

Обычно у проектов есть эскроу для хранения средств пользователей во время проведения ICO и после. Эти счета представляют собой кошельки с мультиподписями, а владельцами мультиключей от них являются два или более доверенных члена сообщества и один член команды разработчиков.

Если у одного из участников проекта есть один ключ, а два члена сообщества имеют два ключа от кошелька с тремя подписями, разработчику требуется разрешение одного из двух владельцев ключей для перевода средств.

Вот почему важно, чтобы по крайней мере двое участников эскроу были известными членами сообщества и подтвердили свое намерение быть “хранителями”.

Вышеупомянутая схема мошенничества с DeClouds заключалась в том, что один ключ хранился у основателя проекта, второй — у члена сообщества, третий — у нейтральной компании. Вот только эта “компания” оказалась фикцией, а ключ хранился у того же члена команды. Поскольку у него было 2 из 3 необходимых ключей, он смог вывести все средства.

Вы сами можете проверить тип эскроу. Вот что -Greed- написал об этом в статье “Как обнаружить мошеннические ICO”:

Конечно, это сложнее. Когда 100% средств уходят разработчикам на распространение токенов, это плохой эскроу. Хорошие условия подразумевают разбиение всей суммы на части: 20% на продажу токенов, 50% на бета-релиз и т. д.

Поэтому следите за участниками и условиями эскроу. Это поможет сэкономить вам немного денег.

Поддельные фотографии?

Это необычно. Очень необычно. Мошенники редко пытаются подделать фотографии по одной простой причине. Это совершенно безумно. Реальную фотографию очень легко отличить от вышедшей из фотошопа, даже если у вас есть профессионал, занимающийся редактированием, есть программное обеспечение (бесплатное и платное), всё равно подделку легко обнаружить.

Но если это необычно, почему мы об этом говорим? Потому что у кого-то действительно хватило ума это сделать! Мы просто не могли удержаться от того, чтобы не рассказать об этом в статье.

DeClouds предложили что-то вроде использования фондов ICO для покупки драгоценных металлов с помощью собственных токенов. Это не ново. Однако они заявили о своём партнерстве с UBS Bank, в котором якобы будут храниться эти драгоценные металлы. Очевидно, что не было никакого партнёрства, и мошенник решил “убедить” всех сомневающихся, но зашёл в этом слишком далеко.

Чтобы “доказать” факт сотрудничества, мошенник прифотошопил (или заплатил кому-то) себя (или кого-то, кого выдавал за себя — это всё ещё неясно) на две реальные фотографии с членами банка. Пользователи быстро раскусили обман и разместили оригинальные фотографии, что доказывает мошенническую суть DeClouds.

Взгляните:

Как вы видите, в мире криптовалют может быть трудно ориентироваться, но если вы тщательно изучите проект, то всё будет в порядке. К сожалению, всегда останутся наивные инвесторы.

Пример, пока мы писали эту статью, DeClouds получил около 300 BTC от аферы, что довольно грустно. Итак, не забывайте о бдительности и избегайте мошеннических проектов.

Вот некоторые полезные ссылки для дальнейшего изучения вопроса:

https://bitcointalk.org/index.php?topic=1678127.0

https://steemit.com/scam/@moonjelly/how-to-create-an-ico-scam-in-5-simple-steps

Оставить комментарий

ТОП 3 криптобиржи