Что такое Swiss Financial Market Supervisory Authority(FINMA)?

Служба по надзору за финансовыми рынками Швейцарии (FINMA) — еще один регулятор, который входит в число самых серьезных и уважаемых органов, осуществляющих контроль на финансовом рынке. Задача этой Службы – контроль выполнения Закона о надзоре за финансовыми рынками, нормотворческая деятельности и защита интересов потребителей. Иными словами, FINMA является гарантом соблюдения законности на финансовом рынке Швейцарии, с чем этот орган успешно справляется в течение многих лет своей работы.

Стратегические цели FINMA

Созданная в стиле швейцарской скрупулезности законодательная база наделяет FINMA независимостью в работе и многочисленными полномочиями, что позволяет добиться прозрачности в деятельности участников рынка, их равноправия и четкого выполнения созданных для них норм. Поддержание стабильности и прозрачности работы финансового рынка и есть стратегическая цель FINMA.

В противовес властным методам FINMA поставлена ее подотчетность политическому руководству Конфедерации, тогда как любое решение регулятора может быть обжаловано в суде.

Структура FINMA

Совет директоров. Во главе FINMA находится Совет директоров, выполняющий стратегическое управление работой регулятора. Он состоит из 7-ми независимых членов-экспертов, принимающих решения по всем важным вопросам, что выражается в принятии соответствующих директив и постановлений. Также, Совет директоров несет ответственность за бюджет Службы (FINMA) и реализует полномочия по внутреннему контролю, прямо управляя деятельностью подразделения аудита.

Исполнительный совет — второй по значимости в структуре FINMA. Его задачи – это выполнение решений Совета директоров, оперативное управление деятельностью регулятора, а также контроль деятельности всех участников рынков Швейцарии. Именно исполком FINMA принимает решения по выдаче лицензий, а также регулирует работу рынка путем внедрения соответствующих директив, стандартов и норм.

Комитет по кадровым назначениям – подбирает в состав FINMA финансовых специалистов

Комитет по рискам и аудиту – является независимым органом внутри структуры FINMA, который осуществляет внутренний надзор за работой регулятора.

Комитет по слияниям/поглощениям осуществляет контроль слияний и поглощений на финансовом рынке Швейцарии.

Принципы FINMA

Независимое принятие решений

Финансовый рынок – это среда, для которой характерно расхождение мнений ее участников. В свою очередь, FINMA занимает главенствующую позицию, которая позволяет выполнять функции независимого арбитража при соблюдении общих интересов. При этом FINMA действует автономно и независимо от других государственных органов, подчиняясь исключительно высшему органу Конфедерации.

Финансирование

FINMA находится на полном самофинансировании, что обеспечивается за счет специального налога, взимаемого с поднадзорных субъектов.

Аудит поднадзорных субъектов

Под началом FINMA работает группа рейтинговых и аудиторских агентств, которые выполняют поручения Службы по проверке поднадзорных субъектов (финансовых компаний). При этом, сама FINMA осуществляет соответствующий контроль и проверку работы самих аудиторских и рейтинговых компаний.

При этом для обеспечения качества в такой двухуровневой системе, аудиторские и рейтинговые компании осуществляют совместный контроль качества работы друг друга, для чего в состав комиссий включаются проверяющие из различных компаний.

По своей сути, аудиторские фирмы являются вытянутой рукой FINMA, которая позволяет «достать» до любой финансовой компании рынка.

Виды производств FINMA

В связи с выполнением возложенных Конфедерацией задач, FINMA осуществляет самостоятельно следующие полномочия:

• Регулирование организаций – мониторинг деятельности всех подконтрольных субъектов на предмет выполнения ими законов Конфедерации и установленных FINMA норм.
• Лицензирование — выдача субъектам, деятельность которых подпадает под надзор FINMA, соответствующих лицензий.
• Контроль финансового состояния подконтрольных субъектов и вынесение на рассмотрение суда вопроса о возбуждении дел о банкротстве.
• Выявление и пресечение противоправной деятельности на финансовом рынке Конфедерации и передача материалов собственных расследований в соответствующие компетентные органы и инстанции.
• Надзор за работой финансовых продуктов компаний, работающих на рынке Швейцарии и их соответствия нормам законодательства Конфедерации.

Выводы

Служба FINMA наделена широкой линейкой полномочий и верховенством над финансовыми компаниями, осуществляющими свою деятельность на рынке Швейцарии. И эти полномочия абсолютны. Этот подход позволяет регулятору установить на подконтрольном рынке режим строжайшей дисциплины и соответствия закону. И, именно поэтому финансовый рынок Швейцарии считается самым надежным в мире, на котором почти никогда не происходит банкротство и мошенничество. А если такие случаи и случаются, то они тот час же подпадают под строгое разбирательство FINMA.

Редакция PrivateFinance

Над статьями работает команда авторов, переводчиков и редактор. На сайте команда Privatefinance.biz публикует информационные статьи, обзоры, рейтинги, гайды о торговле на финансовых рынках и инвестировании, рекомендации по выбору брокера и инструментов инвестирования, актуальные новости из мира финансов.

Почта для связи с нами: [email protected]